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對企業來說為什么現金流比利潤更重要?

來源:動力無限 日期:2020-01-18

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關于企業財務問題,動力君曾經看過一篇關于格力董事長董明珠的采訪報道,當被問到格力的現金流轉問題時,董明珠是這樣回答的,她說:“有一天省長來格力視察工作,問我,格力每年投資幾十個億用于技術研發,是不是欠了很多貸款?我告訴省長,格力目前賬面上有1000個億,根本不需要貸款。”


從這段采訪中就能看出,格力之所以能夠每年拿出幾十億用于新技術研發、不斷突破,掌握空調行業的zui新技術,從而奠定自己行業老大的地位,與他們充裕的現金流密切相關。俗話說,巧婦難為無米之炊,一個企業如果沒有充裕的現金流,就會被扼住發展的咽喉,根本活不下去。


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現金流科學定義:

現金流量是投資項目在其整個壽命期內所發生的現金流出和現金流入的全部資金收付數量。是評價投資方案經濟效益的必備資料。

具體內容有:

(1)現金流出:現金流出是投資項目的全部資金支出。

(2) 現金流入:現金流入是投資項目所發生的全部資金收入。


現金流的故事

一個游客路過一個小鎮,他走進一家旅館給了店主1000元現金,挑了一個房間,他上樓以后,店主拿這1000元給了對門的屠夫支付了這個月的肉錢;屠夫去養豬的農夫家里把欠的買豬款付清了,農夫還了飼料錢,飼料商販還清了賭債,賭徒趕緊去旅館還了房錢,這1000元又回到旅館店主手里,可就在此時,游客下樓說房間不合適,拿錢走了;但是,全鎮的債務都還清了!

看完這個故事,請問有誰虧了嗎?一個也不虧,沒有這1000元現金,大家都還在相互持續的追債,后果不堪設想,可外地游客帶來的1000元現金流動了一下,大家的債務就全部解決了。這就是資金流動讓經濟社會煥發了生機!



現金流比利潤更重要

公司經營當中同樣離不開現金,如果沒有這些現金,可想而知,公司的經營將是多么糟糕,流動資金為什么重要,因為它在每周轉一次都能產生營業收入和利潤,所以本質上說流動資金就是公司利益的創造者。

如今生意不好做,前幾年還在說大魚吃小魚,去年又說快魚吃慢魚,今年可好了,大魚吃大魚!小魚吃小魚!公司要想在這樣的逆境中生存下來,著實不易!

一些剛剛入行的小公司,本來創業資金就不足,為了生存,虎口奪食,展開低價競爭,貨物發出去以后,賬款被客戶拖欠,公司房租都已經一次性支付,員工薪資及各項固定費用都無法拖欠,幾個資金不流動的合同做下來以后,這些公司就面臨關門倒閉了,他們沒有輸給對手,輸給了“錢”。

zui好的商業模式,是不竭的現金流。 反之,zui爛的生意模式,是沒有現金流。 


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深入了解現金流的十大法則

現金流(Cash flow)問題可以扼殺那些原本可能存活下來的公司。根據美國銀行(U.S. Bank)的一項研究,82%的公司經營失敗可以歸因于現金管理不當。為避免重蹈其覆轍,請牢記下面提到的十大現金流法則。

?利潤不是現金,只是會計賬務處理

會計賬務比你想象中要復雜得多。利潤不能用來支付賬單,事實上利潤會讓你放松警惕。假如你付了自己的賬單而你的客戶卻沒有,那么公司經營很快就會陷入困境。你可能創造了利潤但實際上沒有獲得任何錢。

?現金流無法憑直覺判斷

不要試圖用頭腦計算,有銷售并不必然意味你有錢,而費用發生了也不必然意味著你已經對此付出代價。存貨在轉為銷售成本前,你通常要先購買、付款再儲存它。

?增長耗費現金

這聽起來有些荒謬,公司發展zui好的時期可能會遭遇zui壞的局面。曾經在我們銷售業績翻倍時也正是經營zui艱難的一個時期,公司幾乎倒閉。我們提前兩個月開工,但推遲六個月才得到銷售資金。將發展納入進來,它就好比特洛伊木馬(Trojan horse),解決辦法里正潛伏著問題。是的,你當然想公司增長,我們都想壯大自己的業務,但必須當心,因為增長要耗費現金。這屬于營運資本(working capital)問題,你發展得越快,就需要具備更強的融資能力。


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?B2B(Business-to-business)銷售耗費現金

有個簡單的觀點是銷售意味著金錢,但當你做直接銷售給另一個終端企業的生意時,事情很少會那么簡單。你把貨品或服務隨發貨單一起送出去,對方遲些時候付款,通常是幾個月后。那些企業都是好顧客,你也不能經常催討賬款,否則他們可能再也不會光顧你,所以必須等待。當你把東西賣給分銷商,他再轉賣給零售商,幸運的話你通常能在4~5個月后拿到錢。

?存貨耗費現金

在銷售前,你必須先購買你的產品或生產好它。很可能你剛開始銷售產品,你的供貨商已經在要求你付款。這是個簡單的經驗規則,每多1塊錢存貨你就會少1塊錢現金。

?運營資本是你zui好的生存能力

技術上說,營運資本是一個會計詞匯,代表你的流動資產減去流動負債后剩余的部分。實際操作上說,它是你可以用來支付運營成本和開支、等待客戶還款前購買存貨的銀行存款。

?“應收賬款”可以用四個字母表示

客戶欠你的錢稱為“應收賬款”。這里有個快捷的現金規劃方法,即“應收賬款每多1塊錢你就少了1塊錢現金”。

?銀行家不喜歡驚喜

提前做好計劃,你無法靠現場發揮去應對銀行。假如你認為公司會有很好的發展前景,那么當新產品受阻或是客戶無法按時支付貨款時,你越快帶著財務報表和現實可行的計劃書去銀行,就對你越好。

?關注三個重要指標

“回款期限”(Collection days)衡量你用了多長時間收回賬款。“存貨周轉率”(Inventory turnover)衡量你的存貨占用營運資本和現金流的時間。“付款賬期”(Payment days)衡量你從收到貨物到向供貨商付款的時間。永遠監控這三個非常重要的現金流信號,提前一年制定計劃,并與后來的實際情況進行比較。

?假如你是例外,上述情況都沒有遇到,祝賀你

假如你所有的顧客在購買商品時立即付款,在銷售產品前你不用進行購買,就沒什么需要擔心。但假如你向其他公司銷售產品,請記住他們通常不會立即付款。

總之,對于企業來說,要明白現金流的重要性,企業在發展過程中,要做到“手中有糧,心中不慌”,即使現在外界的金融形勢再惡劣,能夠保證有固定現金流的企業,也一定會度過行業寒冬。

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